म्यूचुअल फंड क्या हैं और म्यूचुअल फंड के प्रकार What is Mutual Fund & meaning in Hindi and types of Mutual Funds in Hindi1 min read

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Mutual Fund meaning in hindi” म्यूच्यूअल फण्ड सही है! यह वाक्य हम सभी ने कहीं न कहीं सुना है। हम टीवी या इंटरनेट पर म्यूचुअल फंड से जुड़े कई विज्ञापन, वीडियो और फोटो देखते हैं। लेकिन म्यूचुअल फंड वास्तव में क्या है? और म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है? यह कोई नहीं कह रहा है।

आइए देखें कि वास्तव में म्यूचुअल फंड क्या है? (mutual Fund meaning in Hindi) और म्यूचुअल फंड कितने प्रकार के होते हैं? (types of Mutual Funds in hindi) और इन म्यूचुअल फंड में निवेश करने के क्या फायदे हैं?

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म्युचुअल फंड क्या है? Mutual Fund meaning in hindi

म्यूचुअल फंड शब्द दो शब्दों से मिलकर बना है। म्यूचुअल और फंड। इसमें म्युचुअल का मतलब है कि कुछ समान है और एक फंड एक फंड या पैसा है। इस प्रकार म्यूचुअल फंड का मतलब मराठी में म्यूचुअल फंड होता है। (mutual fund meaning in hindi)

म्यूच्यूअल फण्ड एक ऐसा फण्ड होता है जिसमे लोगो का बहुत सारा पैसा जमा होता है। इस फंड को AUM (Assets Under Management) कहा जाता है।

लोगों द्वारा जुटाए गए इन फंडों को अच्छी जगहों पर निवेश किया जाता है। क्योंकि बदले में आपको ज्यादा से ज्यादा रिटर्न मिलेगा।

म्यूचुअल फंड के प्रकार  types of Mutual Funds in Hindi

म्युचुअल फंड को दो मुख्य प्रकारों में विभाजित किया जा सकता है। पहला संपत्ति के आधार पर और दूसरा संरचना के आधार पर।

1.एसेट-आधारित म्यूचुअल फंड mutual funds based on assets

2.इक्विटी म्यूचुअल फंड equity mutual funds

एसेट-आधारित म्यूचुअल फंड mutual funds based on assets

इक्विटी म्यूचुअल फंड equity mutual funds meaning in Hindi

इक्विटी म्यूचुअल फंड ऐसे फंड होते हैं जो मुख्य रूप से शेयर बाजार में निवेश करते हैं। अगर आपको लगता है कि आपका पैसा अच्छी कंपनियों के शेयरों में निवेश करना चाहिए, तो आप इन इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।इक्विटी म्यूचुअल फंड 4 प्रकार के होते हैं।

लार्ज कैप फंड Large cap funds in hindi:


टोपी का अर्थ है पूंजी। अर्थात किसी कंपनी का बाजार पूंजीकरण उस कंपनी का बाजार मूल्य या आकार होता है। ये लार्ज कैप फंड इसी तरह की लार्ज कैप कंपनियों में निवेश करके रिटर्न कमा रहे हैं।

ये लार्ज कैप कंपनियां कम रिटर्न देती हैं लेकिन उनके बीच निरंतरता है। इसलिए जोखिम भी कम होता है।

मिड कैप फंड Mid cap funds in hindi

म्युचुअल फंड जो मध्यम बाजार मूल्य वाली कंपनियों में निवेश करते हैं उन्हें मिड कैप फंड कहा जाता है। यह लार्ज कैप फंड की तुलना में थोड़ा अधिक रिटर्न देता है। जोखिम भी मध्यम है।

स्मॉल कैप फंड Small cap funds in hindi

स्मॉल कैप कंपनियां जो अभी बाजार को स्थिर करने की कोशिश कर रही हैं। ऐसी कंपनियों में निवेश करने वाले फंड को स्मॉल कैप फंड कहा जाता है। ये स्मॉल कैप फंड उच्चतम रिटर्न प्रदान करने की क्षमता रखते हैं लेकिन उच्चतम जोखिम भी रखते हैं।

मल्टी कॅप फंड Multi cap funds in hindi

जैसा कि नाम से पता चलता है, इस फंड का एक कार्य है। इस प्रकार के फंड सभी प्रकार की कंपनियों में निवेश करते हैं जैसे कि स्मॉल कैप, लार्ज कैप और साथ ही मिड कैप। मल्टी-कैप फंडों में मध्यम जोखिम पर रिटर्न की दर अधिक होती है। बहुत से लोग इसे अन्य फंडों के लिए पसंद करते हैं।

फ्लेक्सी कॅप फंड Flexi cap funds in hindi

यह नए प्रकार का म्यूचुअल फंड मल्टी-कैप फंड पर आधारित है। जैसा कि नाम से पता चलता है, इस योजना में मनचाहा फंड चुनने की आजादी है। लगभग 65% फ्लेक्सी कैप फंड इक्विटी और इक्विटी ओरिएंटेड फंड में रखे जाते हैं।

ELLS म्युच्युअल फंड ELLS mutual funds in hindi

ELLS का मतलब इक्विटी लिंक्ड सेविंग्स स्कीम है। इसका मतलब है कि ये ELLS प्रकार के फंड इक्विटी में निवेश कर रहे हैं। इन ELLS में इन्वेस्टर्स को इनकम टैक्स एक्ट की धारा 80 के तहत 1.50 रुपये तक की छूट मिलती है।

डेब्ट म्युच्युअल फंड Debt mutual funds meaning hindi

इस प्रकार के म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों और बांड और डिबेंचर में निवेश करते हैं।

जो निवेशक अपना पैसा शेयर बाजार के बजाय सरकारी प्रतिभूतियों और बॉन्ड और डेट सिक्योरिटीज में निवेश करना चाहते हैं, वे डेट म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। डेट म्यूचुअल फंड में इक्विटी म्यूचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम और रिटर्न होता है।

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लिक्वीड फंड Liquid funds meaning hindi

जैसा कि नाम से पता चलता है, इस फंड में लिक्विडिटी है। इसका मतलब यह हुआ कि निवेशक जब चाहे इस फंड से अपना निवेश निकाल सकता है। निकासी प्रक्रिया पूरी होने के बाद अधिकतम 24 घंटे के भीतर निवेशक का पैसा उसके बैंक खाते में जमा हो जाता है।

निवेशक इस लिक्विड फंड में भी निवेश कर सकते हैं, जो कि डेट फंड का एक रूप है, कम से कम 3 दिनों के लिए। जिन प्रतिभूतियों में ये फंड निवेश करते हैं, उनकी परिपक्वता अवधि कम से कम 91 दिनों की होती है।

ये लिक्विड फंड डेट फंडों की तुलना में कम रिटर्न देते हैं लेकिन कम जोखिम वाले भी होते हैं। लिक्विड फंड को बैंक एफडी और बचत खातों के विकल्प के रूप में देखा जा सकता है।

हायब्रीड म्युच्युअल फंड Hybrid mutual funds meaning in hindi

ये हाइब्रिड म्यूचुअल फंड इक्विटी म्यूचुअल फंड और डेट म्यूचुअल फंड दोनों में जहां भी निवेश करते हैं, निवेश कर रहे हैं।

अगर कोई अपना कुछ पैसा शेयर बाजार में और कुछ सरकारी बॉन्ड में निवेश करना चाहता है, तो वह इस हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता है।

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में जोखिम और रिटर्न का अनुपात इक्विटी म्यूचुअल फंड की तुलना में कम होता है लेकिन डेट म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक होता है। हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में 5 तरह के हाइब्रिड फंड होते हैं।

इक्विटी ओरिएंटेड हायब्रीड फंड Equity oriented hybrid funds in HINDI

इक्विटी ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड्स को 65% इक्विटी मार्केट और बाकी डेट फंड्स में बांटा गया है।

डेब्ट ओरिएंटेड हायब्रीड फंड Debt oriented hybrid funds in HINDI

डेट ओरिएंटेड हाइब्रिड फंड में, फंड का 60% हिस्सा डेट और इक्विटी में होता है।

बॅलेंस म्युच्युअल फंड Balance mutual funds meaning in HINDI

बैलेंस म्यूचुअल फंड विभिन्न प्रकार की संपत्तियों में निवेश करते हैं। इनमें इक्विटी, बॉन्ड, डेट और विभिन्न प्रकार की गारंटी शामिल हैं।

मंथली इन्कम प्लॅन Monthly income plan in HINDI

इस प्रकार के फंड में लगभग 90% राशि का निवेश ऋणों में और कुछ हद तक इक्विटी में किया जाता है। इसमें डेट म्यूचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम और अधिक रिटर्न होता है।

आर्बिट्राज म्युच्युअल फंड Arbitrage mutual funds in HINDI

आर्बिट्रेज म्युचुअल फंड में, स्टॉक एक बाजार से कम कीमत पर खरीदे जाते हैं और दूसरे बाजार में अधिक कीमत पर बेचे जाते हैं। उदाहरण के लिए, ये फंड नकद बाजार से खरीदकर और डेरिवेटिव बाजार में बेचकर अपना लाभ कमाते हैं।

ये संपत्ति के आधार पर कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं।

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संरचना के आधार पर म्युचुअल फंड mutual funds based on structure

ओपन इंडेड म्युच्युअल फंड Open ended mutual funds meaning in Hindi

ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड म्यूचुअल फंड खुले हैं जैसा कि आपके नाम से पता चलता है। जिसमें निवेशक कभी भी पैसा लगा सकता है और जब चाहे पैसा निकाल सकता है।

एक्जिट लोड के रूप में एक शुल्क लगता है यदि निवेशक एक निश्चित अवधि (जैसे एक वर्ष) से ​​पहले निवेश से निकालता है ताकि निवेशक इससे जल्दी वापस न आए। ये शुल्क 1% तक हो सकते हैं। बाजार में उपलब्ध अधिकांश फंड ओपन एंडेड फंड हैं।

क्लोज इंडेड म्युच्युअल फंड Close ended mutual funds meaning in  hindi

निवेशक शुरुआती दौर में क्लोज-एंडेड म्यूचुअल फंड में ही निवेश कर सकते हैं। यह ओपन-एंडेड फंड की तरह महसूस होने पर प्रवेश और निकास की अनुमति नहीं देता है।

निवेशक अपनी निवेश अवधि समाप्त होने के बाद ही बाहर निकल सकता है। तब तक, वह इसमें से अपना पैसा नहीं निकाल सकता और इसमें और निवेश नहीं कर सकता।

इंटरवल म्युच्युअल फंड Interval mutual funds in hindi

एक इंटरवल म्युचुअल फंड में एक निवेशक एक निश्चित समय पर निवेश और बिक्री कर सकता है। और ये विशिष्ट समय स्वयं निधियों द्वारा तय किए जाते हैं।

इसमें निवेशकों का पैसा एक निश्चित अवधि के लिए लॉक हो जाता है। उदाहरण के लिए, एक वार्षिक अंतराल फंड लगभग 365 दिनों के लिए लॉक होता है। 365 दिनों के इस अंतराल के बाद, फंड को बिक्री और खरीद के लिए फिर से खोला जाता है। यह 2 दिनों के लिए खुला रहता है।

इंडेक्स फंड Index fund meaning in hindi

इंडेक्स फंड अपने निवेशकों का पैसा सीधे स्टॉक मार्केट इंडेक्स में निवेश कर रहे हैं। बीएसई के सेंसेक्स, एनएसई के निफ्टी, बैंक निफ्टी जैसे सूचकांकों में निवेश किया जाता है।

इसके लिए फंड मैनेजर को कोई बड़ा प्लान लेकर नहीं आना पड़ता है, इसलिए इस फंड का कॉस्ट रेशियो बहुत कम होता है। यह तब निवेश किया जा सकता है जब इंडेक्स कम कीमत पर कारोबार कर रहा हो।

सेक्टर फंड Sector fund meaning in hindi

यह सेक्टर फंड भी इंडेक्स फंड की तरह ही काम करता है। लेकिन इसमें इंडेक्स में निवेश किए बिना किसी विशिष्ट या अच्छा प्रदर्शन करने वाले और उच्च रिटर्न वाले क्षेत्र में निवेश करना शामिल है। जैसे बैंकिंग सेक्टर, आईटी सेक्टर, पावर सेक्टर, फार्मा सेक्टर आदि।

ये संरचना के आधार पर कुछ प्रकार के म्यूचुअल फंड हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के फायदे बहुत हैं लेकिन फिर भी बिना किसी अध्ययन या आगे की सोच के इसमें निवेश करना आपके लिए खतरनाक हो सकता है। इसलिए सभी जानकारियों के साथ इसमें बहुत सोच-समझकर निवेश करना चाहिए। आप कितना जोखिम लेने को तैयार हैं, यह तय करके आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं, उसे चुन सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में निवेश करते समय ध्यान रखने वाली एक महत्वपूर्ण बात यह है कि म्यूचुअल फंड निवेश बाजार के जोखिमों के अधीन हैं, निवेश करने से पहले योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

इसका मतलब है कि म्यूचुअल फंड में निवेश करना बाजार के जोखिम के अधीन है।निवेश करने से पहले, आपको योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ना, सत्यापित करना और समझना चाहिए। यह आपके फायदे के लिए है।

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